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大发体育:严格调查支付领域的欺诈行为

时间:2021/11/29 12:12:01  作者:  来源:  浏览:15  评论:0
内容摘要:据悉,央行目前正在组织银行、支付机构、清算机构坚持系统治理,深入推进电信网络诈骗“融资链”的打击和治理,并保持严格监管的趋势。研究制定“基金链”治理工作计划,跟上新形势、新问题,全面加强各部门“基金链”治理。具体而言,央行督促银行和支付机构清理“不活跃账户”、“一人多卡”和频繁失...
据悉,央行目前正在组织银行、支付机构、清算机构坚持系统治理,深入推进电信网络诈骗“融资链”的打击和治理,并保持严格监管的趋势。研究制定“基金链”治理工作计划,跟上新形势、新问题,全面加强各部门“基金链”治理。

具体而言,央行督促银行和支付机构清理“不活跃账户”、“一人多卡”和频繁失卡补卡等14.8亿个异常账户。严格调查支付领域的欺诈行为,对130多家银行和支付机构进行专项检查,对620家银行网点的开户业务暂停1 ~ 6个月。

此外,中国银联还在不断优化电信网络上新型违法犯罪交易风险事件管理平台,极大地提高了公安机关资金查控和止付的效率。基于云QuickPass,开展跨银行风险监控与拦截,共拦截欺诈相关交易1480万笔。

同时,“破卡”操作正在发挥大数据和技术的作用,加强风险拦截。根据通报的案件,自动柜员机(ATM)面部识别和取款验证机制已在中缅边境电信网络严重欺诈地区试点,以协助公安机关。粉碎数千名“背包客”,指导商业银行建立欺诈风险监控拦截模型,“快速监控、及时拦截”欺诈相关高风险交易,实时拦截10亿元诈骗资金。

事实上,记者注意到,自今年年初以来,银行机构都在积极采取行动“破卡”,清理睡眠账户。例如,中国工商银行曾发布《关于清理长期不动个人银行账户的通知》,规定从今年7月起,对用户长期未使用的个人银行账户(借记卡、活期存折)进行清理;光大银行也宣布,将清理个人睡眠账户和长期不动账户。在此之前,平安银行和兴业银行也发布了清理现有账户的公告。其清理范围包括“一个人拥有多个账户”和“长期固定账户”。

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